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新经济形势下家庭资产配置与规划75页.ppt

  • 更新时间:2016-11-15
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资料部分文字内容:

熟悉目前市面上的主要金融产品;2、正确认识风险与收益之间的正相关关系, 掌握基本的理财法则;3、初步建立财务分析的基本套路。永远不要让今天成为昨天的翻版,明天的成功取决于今天的努力。“**”是一名刚毕业的大学生,储蓄是其主要的理财方式,请您帮其计算一下以下几种情况到期的利息收益。1、10000元存三年整存整取(利率3.25%);每月存1000元,连续存三年零存整取(利率1.8%)。

**是一个刚毕业的大学生,在父母的资助下以5.15%的贷款利率,首付三成,按揭了一套20年期,100平,8000元/平方的商品房?(房屋公摊15%)。据你所知,他将会因这套房产生哪些费用?必须在追求稳健收益的条件下,才能构建健康的理财“金字塔” !保险额度不要超过家庭收入的10倍,家庭总保费支出应占家庭年收入10%为宜理财要做的第一件事就是设定目标,如果没有完成这个步骤,其他的都别谈了。

如果连往哪里去都不知道,那么跑的再快再远又有什么用呢?退休——主要是后代,少有余力考虑,理财目标——子女教育基金,购房资金的筹集,理财计划——投资:以稳健型投资理财产品为主,尝试股票;贷款:较多;保险:为配偶和子女投保,三口之家时期(35-45)。

事业——为初级管理者,家庭——子女教育支出较大,居住——有房,但可能贷款较多,退休——开始考虑,理财目标——子女上学资金;准备退休金;早日偿还贷款,理财计划——投资:国债、货币基金、股票型基金;贷款;保险:考虑子女教育险、养老年金险。

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