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新人体验式训练2四讲篇之人生蓝图与九张保单太平洋版23页.ppt

  • 更新时间:2016-11-17
  • 资料大小:1.39MB
  • 资料性质:授权资料
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资料部分文字内容:

收入来源虽增加,支出也相对提高,子女数量虽少,养育费用支出更高,信用过度膨胀,借钱容易,还钱难,夫妻自组小家庭,一切依靠自己来,房贷负担沉重,资产变现愈发困难,子女生活压力大,养老还得靠自己,投资工具的多样化,伴随较高风险,生活享受优于置产。

生活写照,应有认识与具体做法,收入及工作稳定性不高,年轻易冲动,意外发生率高,理想与现实磨合期,开始肩负家庭责任 ,耐心寻求发展性工作,选择合适伴侣共组家园,培育对家庭热忱,人生应有规划及准备,理财主张,沟通切入点,舍得自我投资,提升个人竞争力,单身期要养成储蓄习惯,累积财富,成家期要控制支出比例,积极投资,可选择交费低、保障高的意外险、定期寿险、医疗险等。

宜选用股票+保险的投资组合,勿因钱少而不理财,应提早规划人生,减轻风险——第一张保单回报父母;年轻时费率低,尽早建立健康账户,给所爱的人减负——第二张保单为自己的健康买。(二)创业、家庭形成期(29-40岁),生活写照,应有认识与具体做法,事业渐趋稳定,收入持续上升,子女养育为生活重心,应酬多工作累。

生活担子重,勿因工作忙碌忽略子女教育,应注意夫妻沟通,少应酬多运动,责任最重,应有周全的家庭保障措施,理财主张,沟通切入点,风险过度集中,要提早分散风险,尽早准备子女教育金,宜选择高保障、保费便宜的定期寿险、医疗险,选择稳健成长型投资组合:保险+基金,一家之主掌握全家幸福,让保险承担风险——第三张保单为爱人买,第四张保单为孩子的健康、意外险买;用保险为孩子打造未来的“深造基金” ,是对子女应尽的责任与义务——第五张保单是孩子的教育金。

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